Gamme de services dédiés aux particuliers

La gestion de patrimoine, c’est avant tout et surtout des échanges, du conseil et si besoin l’aide à la mise en place de votre projet de vie et son suivi.
Généralement notre activité est organisée en trois étapes :

Premièrement, il s'agit de réaliser un état des lieux de l’existant en échangeant sur :
  - Votre situation professionnelle
  - Votre situation économique via le « patrimoine » existant (immobilier/actif financier...)
  - Votre situation familiale

 

Deuxièmement, il s'agit d'établir votre profil en connaissant :
  -  Votre aversion au risque
  -  Votre espérance de gain (rentabilité souhaitée)
  -  Vos objectifs à court et long terme
  -  Vos choix de transmission ou non


C’est la qualité de ces 2 premières étapes qui donnera la plus grande pertinence possible aux recommandations et orientations préconisées.
Troisièmement, il s'agira de trouver la ou les meilleures solutions qui correspondent à votre profil, vos attentes et votre situation.

La gestion optimale de vos projets actuels ou la préparation à la constitution de futurs investissements, implique, en plus de la prise en compte globale des éléments constitutifs de votre environnement familial et professionnel, de s’assurer par une présence et des rencontres périodiques que les démarches engagées sont toujours adaptées à votre situation. Le cas échéant, il sera appliqué des corrections ou des ajustements par rapport à vos évolutions personnelles, professionnelles ou du marché.


Générer des revenus

A l’approche de la retraite ou lors d’un changement de situation patrimoniale ou professionnelle, le besoin de générer des revenus réguliers devient primordial.

SEURINVEST vous permet de satisfaire vos besoins de revenus tout en optimisant la fiscalité de ces derniers et en diversifiant au mieux votre patrimoine. Nous sommes en mesure de vous conseiller sur le type d’investissement le plus efficace au regard de votre situation :


- Investissement immobilier :
comme outil de développement patrimonial. Il permet de générer des revenus tout en ayant un effort d’épargne allégé (Loi Pinel, Déficit foncier, LMP, LMNP, Monuments historiques, Loi Girardin…).


- Investissement financier :
l’assurance-vie, le PEA, la loi Madelin ou encore le PERP, dans un cadre fiscal privilégié.

SEURINVEST sélectionne les produits immobiliers ou financiers parmi les meilleurs dans leur catégorie, auprès de nos fournisseurs (promoteurs, compagnies d’assurance, banques).

épargner

Par son approche globale, notre Cabinet pourra vous proposer une gamme de placements financiers vous permettant de répondre à vos besoins patrimoniaux, fiscaux et successoraux.

Après l’analyse de vos besoins et de l'existant, nous vous orienteront vers une enveloppe financière adaptée et cohérente (en tenant compte de votre profil de risque, de ce que vous attendez de vos placements), comme:
    - l’assurance-vie,
    - le PEA,
    - les comptes-titres
    - les contrats de capitalisation.

Notre indépendance nous permet de vous proposer des investissements financiers sur mesure et ciblés grâce à la qualité et à l’étendue de nos fournisseurs.




Valoriser son patrimoine

Faire des choix d’investissement cohérents à vos capacités et vos besoins, gérer vos actifs au quotidien, profiter des différents outils patrimoniaux, sont autant de solutions mises à votre disposition pour vous permettre de valoriser votre patrimoine.


SEURINVEST vous permettra :
- d’investir vos actifs (assurances vie, contrat de capitalisation),
- de dynamiser vos placements (PEA, compte-titres)
- d’investir dans l’immobilier tout en optimisant votre fiscalité (Malraux et Pinel, LMNP, LMP, Girardin…).

 

La qualité de nos collaborateurs, associée aux meilleurs produits de nos partenaires leader sur leur marché, nous permet de vous proposer des solutions multiples, pointues et diversifiées.

Préparer sa retraite

Afin de conserver votre niveau de vie ou à minima un niveau de vie "convenable", vous permettant de ne pas sans cesse être frustré et ainsi de pouvoir espérer profiter de votre temps libre et de votre famille, il vous faudra fournir un effort d’épargne supplémentaire avant l'échéance de la retraite.

Notre système de retraite est basé sur le principe de répartition où les actifs financent les retraites versées à nos aînés. Or les nouvelles tendances économiques, sociales, mais surtout démographiques, menacent directement cet équilibre. En effet, le nombre de personnes de + 60-65 ans va continuer d'augmenter considérablement (env. +12% d'ici 2020) alors que le nombre d’actifs va diminuer de la même manière. Il est donc devenu indispensable de se constituer un revenu complémentaire pour sa retraite, par le biais:
    - d’investissements financiers (Madelin, PERP, assurance-vie, PEA),
    - d’investissements immobiliers locatifs (Pinel, meublés, nue-pro...)

L’expertise de SEURINVEST dans ce domaine nous permettra de déterminer la solution la plus adaptée à votre situation tout en respectant vos besoins actuels.



Protéger ses proches & transmettre son patrimoine

Protéger ses proches est une préoccupation légitime. Il existe aujourd’hui de nombreux outils patrimoniaux permettant d’assurer une autonomie financière à ses proches en cas d’accidents de la vie .

Ces outils sont :
    - Assurance-vie                  - Immobilier
    - Donation                          - Pacs/mariage
    - Démembrement
  

La seconde étape pour protéger sa famille, consiste à organiser la transmission de son patrimoine. Cette organisation passe avant tout par l’anticipation.
   - Donation entre époux
   - Testament dans le cadre du pacs
   - Donation partage
   - Démembrement de propriété
   - Sociétés civiles ou SARL de famille
   - Pacte Dutreil pour les biens professionnels
   - Clauses bénéficiaires pour les assurances-vie
   - Avantages matrimoniaux.

Nous pouvons vous aider à trouver les meilleures solutions de protection familiale grâce à des audits patrimoniaux qui s’appuient sur une analyse précise et professionnelle de votre patrimoine.

Optimiser sa Fiscalité

Il existe plusieurs façons d’optimiser sa fiscalité :
- Soit en utilisant des outils dit de « défiscalisation » qui diminuent directement le montant des vos impôts (IR, ISF) comme les souscriptions au capital de PME et des investissements immobiliers défiscalisant (Pinel, nue propriété, sci, achat d'ancien bien...).

- Soit en utilisant des enveloppes financières ayant un cadre juridique et fiscal privilégié (assurance-vie, PEA, contrat de capitalisation, démembrement de propriété, donation d’usufruit temporaire).

- Soit en restructurant votre patrimoine existant (constitution de sociétés dédiées à votre patrimoine, passage en LMP, passage en SEL …).


GÉRER SA déclaration fiscale annuelle de l’impôt sur le revenu

Cette obligation citoyenne est souvent une période de stress et d’incertitudes par nos clients.

STRESS devant la crainte de faire des erreurs dans le remplissage de sa déclaration et de subir à postériori « les foudres » de l’Administration Fiscale.

INCERTITUDES face à la complexité fiscale et à son évolution permanente d’une année à l’autre, au travers de la loi de Finances.

 

Une majorité des contribuables qui n’ont à priori ni stress ni incertitudes, remplissent leur déclaration de revenus d’une année à l’autre par « mimétisme ». Or le regard extérieur de notre cabinet couplé à notre expertise révèle bien souvent des omissions involontaires qui malheureusement au final peuvent donner lieu :

- à des déclarations erronées

- à un redressement fiscal  

-  à une perte des réductions fiscales attendues 

 

Confier à notre Cabinet cette formalité, c’est gagner en temps et en sérénité pour un coût maîtrisé et cela d’autant plus au regard des risques encourus en cas d’erreur. 

 

Cela passe dans un premier temps, par un travail de collecte d’informations puis dans un deuxième temps, de saisie informatique et enfin par un travail de contrôle, le tout en s’appuyant sur l’espace « Particulier » sur Internet mis à disposition de chaque contribuable par l’administration Fiscale. Cette saisie sur Internet, permet au cabinet de travailler en direct avec nos clients sans qu’ils aient à se déplacer.

 

Notre cabinet apporte également ce même service d’accompagnement pour les personnes assujetties à l’impôt sur la fortune (ISF).